पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है?
portfolio manager हिन्दी में
Portfolio management is a tool that assists management in tracking progress on new products and making trade-off decisions when allocating scarce resources.
पोर्टफोलियो प्रबंधन एक ऐसा उपकरण है, जो नए उत्पादों की प्रगति की निगरानी करने और विरल संसाधनों का आवंटन करते समय दुविधापूर्ण निर्णय लेने में सहायता करता है।
" It ' s a three - way squeeze - declining returns , higher tax outgo and fewer tax - free incomes , " says Gurinder Singh , CEO of portfolio management company Parasmoney .
पोर्टफोलियो मैनेजमेंट कंपनी ' पारसमनी ' के सीईओ गुरिंदर सिंह ने कहा , ' ' यह तिहरी मार है - लभ में गिरावट , कर के मद में ज्यादा खर्च , और कर मुक्त आय में कटौती . ' '
Although PLM is mainly associated with engineering tasks it also involves marketing activities such as product portfolio management (PPM), particularly with regards to new product development (NPD).
हालांकि पीएलएम (PLM) मुख्यतः इंजीनियरिंग कार्यों से संबंधित हैं, लेकिन इसमें उत्पाद पोर्टफोलियो प्रबंधन (पीपीएम (PPM)), विशिष्टतः नए उत्पाद की प्रस्तुति (एनपीआई (NPI)) के संदर्भ में, जैसी विपणन गतिविधियां भी शामिल होती हैं।
Many banks, funds, and proprietary trading firms now have entire portfolios which are managed purely by AI systems.
कई बैंकों, फंडों और मालिकाना ट्रेडिंग फर्मों के पास अब पूरे पोर्टफोलियो हैं जो एआई सिस्टम द्वारा पूरी तरह से प्रबंधित किए जाते हैं।
Financial institutions and asset managers that oversee portfolios are subject to what is called "structural" and "contingent" liquidity risk.
वित्तीय संस्थाएं एवं परिसंपत्ति प्रबंधक जो निवेश सूची का निरीक्षण और प्रबंधन करते हैं वे "संरचनात्मक" और "आकस्मिक" चल निधि जोखिम के अधीन हैं।
Save time: Using responsive display ads, you can reduce your overhead for managing ad portfolios within ad groups and campaigns, and dedicate more time to performance improvement.
समय बचाएं: रिस्पॉन्सिव डिसप्ले विज्ञापनों का इस्तेमाल करके, आप विज्ञापन समूहों और कैंपेन के भीतर ही विज्ञापन पोर्टफ़ोलियो को प्रबंधित करने के लिए, अपना काम कम कर सकते हैं. साथ ही, परफ़ॉर्मेंस बेहतर बनाने के लिए और भी ज़्यादा समय दे सकते हैं.
The management of the banks’ asset portfolios also remains a challenge in today's economic environment.
Meanwhile, it does not allow the separation of the performance of the market in which the portfolio is invested from that of the manager.
इस बीच यह बाजार के प्रदर्शन के अलगाव की अनुमति नहीं देता है जिसमें प्रबंधक की तरफ से पोर्टफोलियो का निवेश किया गया है।
एसबीआई हमारा पोर्टफोलियो प्रबंधक है, जो हमारे निवेश के ज्यादातर हिस्से, करीब 35 प्रतिशत का प्रबंधन करता है।
portfolio manager हिन्दी में
Portfolio management is a tool that assists management in tracking progress on new products and making trade-off decisions when allocating scarce resources.
पोर्टफोलियो प्रबंधन एक ऐसा उपकरण है, जो नए उत्पादों की प्रगति की निगरानी करने और विरल संसाधनों का आवंटन करते समय दुविधापूर्ण निर्णय लेने में सहायता करता है।
" It ' s a three - way squeeze - declining returns , higher tax outgo and fewer tax - free incomes , " says Gurinder Singh , CEO of portfolio management company Parasmoney .
पोर्टफोलियो मैनेजमेंट कंपनी ' पारसमनी ' के सीईओ गुरिंदर सिंह ने कहा , ' ' यह तिहरी मार है - लभ में गिरावट , कर के मद में ज्यादा खर्च , और कर मुक्त आय में कटौती . ' '
Although PLM is mainly associated with engineering tasks it also involves marketing activities such as product portfolio management (PPM), particularly with regards to new product development (NPD).
हालांकि पीएलएम (PLM) मुख्यतः इंजीनियरिंग कार्यों से संबंधित हैं, लेकिन इसमें उत्पाद पोर्टफोलियो प्रबंधन (पीपीएम (PPM)), विशिष्टतः नए उत्पाद की प्रस्तुति (एनपीआई (NPI)) के संदर्भ में, जैसी विपणन गतिविधियां भी शामिल होती हैं।
Many banks, funds, and proprietary trading firms now have entire portfolios which are managed purely by AI systems.
कई बैंकों, फंडों और मालिकाना ट्रेडिंग फर्मों के पास अब पूरे पोर्टफोलियो हैं जो एआई सिस्टम द्वारा पूरी तरह से प्रबंधित किए जाते हैं।
Financial institutions and asset managers that oversee portfolios are subject to what is called "structural" and "contingent" liquidity risk.
वित्तीय संस्थाएं एवं परिसंपत्ति प्रबंधक जो निवेश सूची का निरीक्षण और प्रबंधन करते हैं वे "संरचनात्मक" और "आकस्मिक" चल निधि जोखिम के अधीन हैं।
Save time: Using responsive display ads, you can reduce your overhead for managing ad portfolios within ad groups and campaigns, and dedicate more time to performance improvement.
समय बचाएं: रिस्पॉन्सिव पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? डिसप्ले विज्ञापनों का इस्तेमाल करके, आप विज्ञापन समूहों और कैंपेन के भीतर ही विज्ञापन पोर्टफ़ोलियो को प्रबंधित करने के लिए, अपना काम कम कर सकते हैं. साथ ही, पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? परफ़ॉर्मेंस बेहतर बनाने के लिए और भी ज़्यादा समय दे सकते हैं.
The management of the banks’ asset portfolios also remains a challenge in today's economic environment.
Meanwhile, it does not allow the separation of the performance of the market in which the portfolio is invested from that of the manager.
इस बीच यह बाजार के प्रदर्शन के अलगाव की अनुमति नहीं देता है जिसमें प्रबंधक की तरफ से पोर्टफोलियो का निवेश किया गया है।
एसबीआई हमारा पोर्टफोलियो प्रबंधक है, जो हमारे निवेश के ज्यादातर हिस्से, पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? करीब 35 प्रतिशत का प्रबंधन करता है।
म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट कैसे करे – आसान हिन्दी में बेहतरीन आर्टिकल्स की एक शुरुआती गाइड
म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट हर एक इन्वेस्टर के बीच पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? काफ़ी लोकप्रिय हैं । जिसका कारण है इससे मिलने वाले फायदे। इसके कईं फायदों में से कुछ सबसे महत्वपूर्ण फ़ायदे नीचे दिए हैं, जो इन्वेस्टर्स को अपनी ओर खींचते है और जिसकी वजह से –
- इन्वेस्टर्स कितनी भी राशि के साथ शुरुआत कर सकते हैं ( 500 जितना कम भी )
- इन्वेस्टर्स, अलग-अलग स्टॉक्स और डेट,गोल्ड जैसे इंस्ट्रूमेंट्स में इन्वेस्ट कर सकते हैं
- हर महीने ऑटोमेटेड इन्वेस्मेंट्स शुरू कर सकते हैं (SIP)
- डीमैट अकाउंट खोले बिना भी इन्वेस्ट कर सकते हैं
शुरुआती इन्वेस्टर्स के लिए इस म्युचुअल फंड इन्वेस्टमेंट गाइड में हमने कुछ आर्टिकल्स को आपके लिए चुना है। जो म्युचुअल फंड को समझने में और कैसे इन्वेस्ट करना शुरू करें, इसमें आपकी मदद करेंगे। हम सुझाव देंगे कि आप इस पेज को बुकमार्क कर लें ताकि आप इन आर्टिकल्स को अपनी सुविधा के अनुसार कभी भी पढ़ सकें।
1.म्युचुअल फंड्स की जानकारी
अगर आप म्युचुअल फंड्स और उसके प्रकारों के बारे में पहले से जानते हैं, तो आप सीधे अगले सेक्शन पर जा सकते है । ये 5 आर्टिकल्स, म्युचुअल फंड्स और उसके प्रकारों के बारे में सारी ज़रूरी जानकारी देंगे । हम टैक्स सेविंग फंड्स पर भी एक विशेष आर्टिकल दे रहे हैं।
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और ये कैसे काम करते हैं?
- म्युचुअल पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? फंड्स में इन्वेस्ट करना बनाम डायरेक्ट इक्विटी
- . म्युचुअल फंड्स के फायदे और नुकसान
- टैक्स सेविंग(ईएलएसएस) फंड्स
2.म्युचुअल फंड्स का एक पोर्टफ़ोलियो बनाना
म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने का सही तरीका है – सबसे पहले इसका पोर्टफोलियो बनाना । एक पोर्टफोलियो, म्युचुअल फंड का एक समूह होता है। यह आपको अपने इन्वेस्टमेंट के लक्ष्यों को पूरा करने में मदद करेगा। आपका सारा रिटर्न् आपके पूरे पोर्टफोलियो पर टिका होता है, ना कि किसी एक विशेष फंड पर। इस सेक्शन में, हम यह सीखेंगे कि म्युचुअल फंड पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? पोर्टफोलियो कैसे तैयार किया जाता है।
- पोर्टफोलियो इन्वेस्टिंग क्या है कैसे तैयार किया जाए
- अपने पोर्टफोलियो के लिए सही म्युचुअल फंड चुनना
- म्युचुअल फंड को कब बेचें
3.म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करना
कईं शुरुआती इन्वेस्टर्स म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने की प्रक्रिया को मुश्किल मानकर उसमें इन्वेस्ट करने से कतराते हैं। ये आर्टिकल्स ऐसे ही शुरुआती इन्वेस्टर्स को म्युचुअल फंड को समझने में और इन्वेस्टमेंट शुरू करने में मदद करेंगे।
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और ये म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने के लिए ज़रूरी क्यों है (SIP) के द्वारा इन्वेस्ट करना
4.कुछ और महत्वपूर्ण जानकारियाँ
म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करते समय कुछ ज़रूरी बातें है, जिनकी जानकारी हर शुरुआती इन्वेस्टर को होनी चाहिए । इन बातों को समझे बिना इन्वेस्ट करने से, रिटर्न्स पर काफ़ी बुरा असर पड़ सकता है।
- म्युचुअल फंड्स पर टैक्स
- म्युचुअल फंड्स से पैसे निकालने पर एग्ज़िट लोड
- म्युचुअल फंड्स का एक्सपेंस रेशो
- इन्वेस्टमेंट से जुड़ी भाषा की जानकारी
जहाँ म्युचुअल फंड्स की बात आती है वहाँ आमतौर पर लिस्ट में दिए गए इन शब्दों का इस्तेमाल किया जाता है । हालाँकि शुरुआती इन्वेस्टर्स को इन सभी शब्दों को याद रखने की ज़रूरत नहीं है, आप किसी भी शब्द को सीखने के लिए, ग्लोसरी (डिक्शनरी) के तौर पर इसका इस्तेमाल कर सकते हैं।
एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) क्या है?
एसेट मैनेजमेंट कंपनी (एएमसी) एक ऐसी फर्म है जो क्लाइंट्स से प्राप्त सामूहिक फंड्स को इसे लगाकर निवेश करती हैराजधानी विभिन्न निवेशों के पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? माध्यम से काम करने के लिए, जैसे कि मास्टर सीमित भागीदारी, अचल संपत्ति,बांड, स्टॉक और बहुत कुछ।
ऐसी कंपनी उच्च प्रबंधन करती है-कुल मूल्य पोर्टफोलियो, पेंशन योजना,हेज फंड और छोटे निवेशकों की सेवा करने के लिए और एक्सचेंज ट्रेडेड फंड जैसे पूल किए गए ढांचे को बनाने के लिए,इंडेक्स फंड्स, तथाम्यूचुअल फंड्स.
बोलचाल की भाषा में एएमसी को मनी मैनेजमेंट फर्म कहा जाता है। वे जो एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड प्रदान करते हैं (ईटीएफ) या सार्वजनिक म्यूचुअल फंड को म्यूचुअल फंड या निवेश कंपनियों के रूप में भी जाना जाता है।
परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनियों के प्रकार
संपत्ति प्रबंधन कंपनियां विभिन्न संरचनाओं और रूपों में उपलब्ध हैं, जैसे:
- बचाव कोष
- निजीइक्विटी फंड
- म्यूचुअल फंड्स
- मुद्रा कारोबार कोष
- इंडेक्स फंड
- अन्य फंड
इसके साथ ही, वे विभिन्न प्रकार के ग्राहकों की ओर से भी निवेश करते हैं, जैसे:
- खुदरा निवेशक
- उच्च-निवल-मूल्य वाले ग्राहक
- संस्थागत निवेशक
- निजी क्षेत्र
- सार्वजनिक क्षेत्र (सरकारी संगठन)
एसेट मैनेजमेंट कंपनी कैसे काम करती है?
कबनिवेश एएमसी में, आप मूल रूप से उस फंड में निवेश कर रहे हैं जिसे एएमसी प्रबंधित करता है। यहाँ रिटर्न हैंमंडी-लिंक्ड, इस प्रकार, फंड के प्रदर्शन के आधार पर। ऐसे परिदृश्य में, एक फंड जिसे अच्छी तरह से प्रबंधित किया जाता है, उसमें उच्च रिटर्न प्रदान करने की बेहतर क्षमता होती है।
बदले में, फंड एक छोटा शुल्क लेता है, जिसे फंड के रूप में जाना जाता हैप्रबंधन शुल्क. एएमसी के लिए, यह राजस्व उत्पन्न करने का प्राथमिक स्रोत है। निवेश करने के लिए फंड चुनते समय, एएमसी की बाजार प्रतिष्ठा महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है। इसलिए, विश्वसनीयता स्थापित करने के लिए, एक एएमसी नीचे दी गई प्रक्रिया का पालन करती है।
निवेशकों का विश्वास बनाए रखने के लिए, एक एएमसी को विभिन्न उपकरणों में ध्यान से पैसा निवेश करना पड़ता है। इक्विटी और ऋण के बीच यह परिसंपत्ति वितरण बाजार की स्थितियों और संभावित ब्याज दर पर निर्भर करता है। यहां, फंड मैनेजर का पेशेवर अनुभव और विशेषज्ञता संसाधनों के आवंटन में महत्वपूर्ण भूमिका निभाती है।
एक एएमसी के लिए, एक निवेश पोर्टफोलियो बनाने का निर्णय सबसे महत्वपूर्ण है। इसमें एक पोर्टफोलियो बनाने के लिए व्यापक मात्रा में विश्लेषण और शोध शामिल है जो जोखिम को समायोजित करता है और नहीं करता हैकमजोर प्रदर्शन अशांत बाजार के समय में।
अंत में, चाहे वह कितना भी पुराना या विश्वसनीय क्यों न हो, एक एएमसी हमेशा अपने निवेश निर्णयों के लिए ट्रस्टियों और निवेशकों को जवाब देने के लिए उत्तरदायी होता है। इसके लिए फंड के प्रदर्शन का बार-बार मूल्यांकन को लेकर किया जाता हैपरिसंपत्ति आवंटन,नहीं हैं मूल्य, फंड रिटर्न और इस तरह के अन्य कारकों को ध्यान में रखते हुए।
निवेश उत्पाद
बैंक ऑफ बड़ौदा पहली बार एवं अनुभवी निवेशकों की आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए म्यूचुअल फंड, पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाओं (पीएमएस), बांड, एनसीडी, वैकल्पिक निवेश उत्पादों आदि की विस्तृत श्रृंखला पेश करता है.
म्यूचुअल फंड निवेश
- म्युचुअल फंड दीर्घावधि में मुद्रास्फीति से निपटने एवं कर-बचत प्रतिफल (रिटर्न) प्रदान करते हैं .
- निवेशक अपने जोखिम / रिटर्न प्रोफाइल के अनुसार विभिन्न आस्ति वर्गों जैसे इक्विटी, ऋण या सोने में निवेश कर सकते हैं.
वैकल्पिक निवेश उत्पाद
- वैकल्पिक निवेश उत्पादों का उपयोग करके पेशेवर प्रबंधित और विविध प्रकार की निवेश नीतियों की सुविधा प्राप्त करें.
- वैकल्पिक निवेश उत्पाद में पोर्टफोलियो प्रबंधित सेवा, संरचित उत्पाद आदि शामिल हैं.
बड़ौदा ई-ट्रेड 3 इन 1 खाता
- बाधा रहित और सुरक्षित ट्रेडिंग अनुभव प्राप्त करने के लिए बैंक ऑफ़ बड़ौदा के साथ एक सिंक्रोनाइज़ बैंक, डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलें .
- डिजिटल खाता खोलने की प्रक्रिया 100% कागज रहित और बाधा-रहित मुक्त है.
डिमैट खाता
आसान स्टोरेज एवं लेनदेन की सुविधा के लिए प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखें.
- आसान स्टोरेज एवं लेनदेन की सुविधा के लिए प्रतिभूतियों को इलेक्ट्रॉनिक रूप में रखें.
क्या आपको सहायता की आवश्यकता है?
कॉलबैक अनुरोध
कृपया यह विवरण भरें, ताकि हम आपको वापस कॉल कर सकें और आपकी सहायता कर सकें.
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अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
म्यूचुअल फंड निवेशकों को यूनिट जारी करके और प्रस्ताव दस्तावेज में बताए गए उद्देश्यों के अनुसार प्रतिभूतियों में फंड का निवेश करके धन जमा करने का एक साधन है.
प्रतिभूतियों में निवेश उद्योगों और क्षेत्रों के व्यापक क्रॉस-सेक्शन में फैला हुआ है और इस प्रकार इसमें अनेक प्रकार की जोखिम है क्योंकि सभी स्टॉक एक ही तरह से और एक ही समय में सामान अनुपात में नहीं चल सकते हैं. म्यूचुअल फंड द्वारा निवेशकों को उनके द्वारा निवेश किए गए धन की मात्रा के अनुसार इकाइयाँ जारी किया जाता है. म्यूचुअल फंड के निवेशकों को यूनिटहोल्डर के रूप में जाना जाता है.
इसके अंतर्गत लाभ या हानि निवेशकों द्वारा उनके निवेश के अनुपात में शेयर की जाती है. म्यूचुअल फंड आम तौर पर कई योजनाएं लेकर आते हैं जो समय-समय पर विभिन्न निवेश उद्देश्यों के साथ शुरू की जाती हैं.
म्यूचुअल फंड की किसी विशेष योजना का कार्यनिष्पादन इसके नेट आस्ति मूल्य (एनएवी) द्वारा दर्शाया जाता है.
म्यूचुअल फंड निवेशकों से जुटाए गए रकम को प्रतिभूति बाजार में निवेश करते हैं. सरल शब्दों में, एनएवी योजना द्वारा धारित प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य होता है. चूंकि प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य प्रत्येक दिन बदलता है, इसलिए किसी योजना का एनएवी भी दैनिक आधार पर बदलता रहता है. प्रति इकाई एनएवी किसी विशेष तिथि पर योजना की कुल इकाइयों की संख्या से विभाजित करके इसकी प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य होता है. उदाहरण के लिए, यदि म्यूचुअल फंड योजना की प्रतिभूतियों का बाजार मूल्य रू. 200 लाख है और म्यूचुअल फंड ने निवेशकों को 10 रुपये की 10 लाख इकाइयां जारी की हैं, तो फंड की प्रति यूनिट एनएवी 20 रुपये (यानी, 200) होगी. म्यूचुअल फंड द्वारा दैनिक आधार पर एनएवी का खुलासा करना आवश्यक होता है.
- परिपक्वता अवधि के अनुसार योजनाएं:
किसी म्यूचुअल फंड योजना को उसकी परिपक्वता अवधि के आधार पर ओपन-एंडेड योजना या क्लोज-एंडेड योजना क्र रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है.
ओपन-एंडेड फंड / योजना
एक ओपन-एंडेड फंड या योजना वह है जो निरंतर आधार पर सदस्यता और पुनर्खरीद के लिए उपलब्ध होता है. इन योजनाओं की कोई निश्चित परिपक्वता अवधि नहीं होती है. निवेशक आसानी से प्रति यूनिट नेट एसेट वैल्यू (एनएवी) पर यूनिट खरीद और बेच सकते हैं जिसे दैनिक आधार पर घोषित किया जाता है. ओपन-एंड योजनाओं की प्रमुख विशेषता तरलता(लिक्वीडीटी है
क्लोज-एंडेड फंड / योजना
क्लोज-एंडेड फंड या स्कीम के अंतर्गत एक निर्धारित परिपक्वता अवधि होती है, जैसे, 3-5 साल. योजना के शुभारंभ के समय एक निर्दिष्ट अवधि के दौरान ही फंड सदस्यता के लिए खुला रहता है. निवेशक नए फंड की पेशकश के समय इस योजना में निवेश कर सकते हैं और बाद में वे स्टॉक एक्सचेंजों पर योजना की इकाइयों की खरीद या बिक्री कर सकते हैं जहां इकाइयां सूचीबद्ध हैं. निवेशकों को एक एक्जिट मार्ग प्रदान करने के लिए, कुछ क्लोज-एंडेड फंड एनएवी से संबंधित कीमतों पर आवधिक पुनर्खरीद के माध्यम से यूनिट को म्यूचुअल फंड को फिर से बेचने का विकल्प देते हैं.
किसी योजना को उसके निवेश के उद्देश्य पर विचार करते हुए विकास योजना, आय योजना या संतुलित योजना के रूप में भी वर्गीकृत किया जा सकता है. इस तरह की योजनाएं ओपन-एंडेड या क्लोज-एंडेड कोई भी हो सकती हैं जैसा कि इससे पूर्व सूचित किया है. ऐसी योजनाओं को मुख्य रूप से निम्नानुसार वर्गीकृत किया जा सकता है:
विकास/इक्विटी उन्मुख योजना
ग्रोथ फंड का उद्देश्य मध्यम से लंबी अवधि में पूंजी वृद्धि प्रदान पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? करना है. ऐसी योजनाएं आम तौर पर अपनी निधि का का एक बड़ा हिस्सा इक्विटी में निवेश करती हैं. ऐसे फंडों में तुलनात्मक रूप से उच्च जोखिम निहित होता है. ये योजनाएं निवेशकों को लाभांश विकल्प एवं विकास जैसे विभिन्न विकल्प प्रदान करती हैं और निवेशक अपनी पसंद के आधार पर किसी विकल्प का चयन कर सकते हैं. निवेशकों द्वारा अपने आवेदन पत्र में ऐसे विकल्प का उल्लेख करना चाहिए. म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों को इसकी तारीख के बाद भी अपना विकल्प बदलने की अनुमति भी प्रदान करते हैं.. दीर्घावधि के दृष्टिकोण वाले निवेशकों के लिए ऐसी विकास योजनाएं अच्छी होती हैं, जो समय की अवधि में इसमें बढ़ोत्तरी चाहते हैं.
आय/ऋण उन्मुख योजना
आय फंड पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? का उद्देश्य निवेशकों को नियमित और निश्चित आय प्रदान करना है. ऐसी योजनाएं आम तौर पर निश्चित आय प्रतिभूतियों जैसे बांड, कॉर्पोरेट डिबेंचर, सरकारी प्रतिभूतियों और मुद्रा बाजार के साधनों में अपना निवेश करती हैं और ऐसे फंड इक्विटी योजनाओं की तुलना में कम जोखिम वाले होते हैं.
हालांकि, ऐसे फंड्स में कैपिटल एप्रिसिएशन के अवसर भी पोर्टफोलियो मैनेजमेंट क्या है? सीमित होते हैं. देश में ब्याज दरों में होने वाले बदलाव के कारण ऐसे फंडों की एनएवी प्रभावित होती है. ब्याज दरें कम होने पर ऐसे फंडों के एनएवी में अल्पावधि में वृद्धि होने की संभावना रहती है और ब्याज दर में वृद्धि होने पर इसके विपरीत प्रभाव पड़ता है. तथापि दीर्घावधि के निवेशक इन उतार-चढ़ावों से परेशान नहीं हो सकते हैं.
संतुलित योजनाओं का उद्देश्य विकास और नियमित आय दोनों ही प्रदान करना है क्योंकि ऐसी योजनाएं इक्विटी और निश्चित आय प्रतिभूतियों दोनों में इनके प्रस्ताव दस्तावेजों में दर्शाए अनुपात में निवेश करती हैं. ये मध्यम वृद्धि की तलाश कर रहे निवेशकों के लिए उपयुक्त हैं. शेयर बाजारों में शेयर की कीमतों में उतार चढ़ाव होने के कारण भी ये फंड प्रभावित होते हैं. हालांकि, ऐसे फंडों के एनएवी के शुद्ध इक्विटी फंड की तुलना में अस्थिर होने की संभावना कम होती है.